QUY ĐỊNH MỚI VỀ HỒ SƠ MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN CHO TỔ CHỨC TẠI NGÂN HÀNG VÀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

1. Quy định về hồ sơ mở tài khoản đối với tổ chức

Theo Khoản 3 Điều 12 Thông tư 17 năm 2024 của Ngân Hàng Nhà nước quy định như sau:

‘‘ Tài liệu, thông tin, dữ liệu của khách hàng là tổ chức: Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 12 Luật Phòng, chống rửa tiền; bao gồm các tài liệu thông tin, dữ liệu của người đại diện hợp pháp theo quy định tại khoản 2 Điều này’’

Theo đó, các giấy tờ xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của tổ chức bao gồm:

• Thẻ căn cước công dân;
• Căn cước điện tử, truy cập qua tài khoản định danh điện tử mức độ 02;
• Chứng minh nhân dân còn hiệu lực;
• Giấy khai sinh (đối với người dưới 14 tuổi).

Quy định về hồ sơ mở tài khoản đối với tổ chức ( Ảnh minh họa)

Như vậy, theo quy định mới này thì người đại diện hợp pháp của tổ chức không được sử dụng hộ chiếu là giấy tờ hợp lệ để mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.  

2. Quy định chuyển tiếp

Theo Điều 24 Thông tư 17 năm 2024 của Ngân Hàng Nhà nước quy định cụ thể:

“Đối với các khách hàng mở tài khoản thanh toán trước ngày 01 tháng 10 năm 2024, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phối hợp với khách hàng thực hiện cập nhật, bổ sung tài liệu, thông tin, dữ liệu tại hồ sơ tài khoản thanh toán đảm bảo tuân thủ quy định tại Điều 12 Thông tư này, hoàn thành trước ngày 01/01/2026.”

Việc áp dụng quy định mới giúp các ngân hàng đồng bộ hóa thông tin và tăng cường bảo mật tài khoản. Điều này cũng hỗ trợ quy trình nhận dạng, xác thực khách hàng trở nên đơn giản và chặt chẽ hơn, phù hợp với các yêu cầu về bảo vệ thông tin cá nhân.

Thông tư 17/2024/TT-NHNN là một trong những bước tiến quan trọng nhằm đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong hoạt động ngân hàng.

Thông tin liên hệ:

Hotline: 0339.55.88.99

Email: legal@lee-associates.vn

Website: http://lee-associates.vn

Website: http://luatsulenhung.com